LHV Pensionifond XS
Это разумный выбор, если:
- Вам осталось до выход на пенсию менее 3 лет,
- Ваш порог риска - низкий,
- Ваша цель - сохранить пенсионные накопления и избежать их потери.
Избегающий потерь XS
- Не менее 80% активов фонда XS инвестируются в облигации инвестиционного класса, инструменты денежного рынка, обращающиеся на регулируемом рынке, депозиты, паи или акции других инвестиционных фондов, инвестирующих в основном в вышеуказанные классы активов, а также в другие активы.
- Пенсионные средства, накапливаемые в фонде XS, остаются стабильными. При инвестировании мы руководствуемся рейтинговыми ограничениями для консервативных пенсионных фондов, исходя из законодательных актов.
- Предпочтительным классом активов для долгосрочных вложений фонда являются долговые инструменты с низкой степенью риска.
Ромет Энок
Управляющий фондом LHV
„Колебания цен на облигации начинают успокаиваться на фоне ожиданий того, что инфляционный риск удалось взять под контроль. В такой обстановке облигации снова предлагают доходность.“
Крупнейшие инвестиции
Данные приведены по состоянию на 31.03.2024 г.
Крупнейшие инвестиции | |
---|---|
Luminor 7.75% 08/06/2027 | 7,51% |
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/27 | 6,68% |
German Treasury Bill 16/10/2024 | 5,71% |
France Treasury Bill 30/10/2024 | 5,70% |
ZKB Gold ETF | 5,62% |
ALTUMG 1.3% 07/03/25 | 4,43% |
German Treasury Bill 1% 15/08/2024 | 4,14% |
German Treasury Bill 19/06/24 | 4,13% |
Bank Gospodarstwa Krajow 1.375% 01/06/25 | 4,08% |
Kojamo 0.875% 28/05/2029 | 3,38% |
Крупнейшие инвестиции в Эстонию
Крупнейшие инвестиции в Эстонию | |
---|---|
Luminor 7.75% 08/06/2027 | 7,51% |
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/27 | 6,68% |
Coop Pank 5.0% 10/03/2032 | 2,69% |
Классы активов
Информация о фонде
Информация о фонде | |
---|---|
Объем фонда (по состоянию на 30.04.2024) | 12 152 622,32 € |
Управляющий фондом | LHV Varahaldus |
Доля собственного участия в фонде | 40 000 паев |
Плата за услуги Депозитария | 0.0451% (оплачивает LHV) |
Депозитарий | AS SEB Pank |
Плата за вход: 0%
Плата за выход: 0%
Плата за управление: 0,5040%
Комиссия за успех: отсутствует
Текущие платы (в т.ч. плата за управление): 0,57%
Текущие платы определены по данным о расходах предыдущего хозяйственного года (т.е. 2023). Размер текущих плат может варьироваться.
Условия
Проспекты
Апрель 2024: Золото продолжило необычайный рост
Ромет Энок, управляющий фондом
Продолжилось резкое подорожание золота – в апреле цена золота в евро выросла более чем на 6%, что привело к повышению доходности с начала года до уровня почти 15%. Еще одним значимым событием стало очередное погашение облигаций Baltic Horizon Fund. Действуя по плану, предприятие погасило уже почти треть своих облигаций, выпущенных в мае прошлого года, и следующий платеж должен быть произведен не позднее июля. Пока же облигация будет приносить фонду годовой доход по ставке Euribor + 8%.
Март 2024: Золото внесло заметный вклад в доходность фонда
Ромет Энок, управляющий фондом
Март был очень сильным месяцем на рынке золота, где цена на этот драгоценный металл выросла в евро более чем на 8%. Мы приобрели золото в фонд в январе 2022 года. В последующие два с небольшим года золото подорожало на 20%, внеся значительный вклад в доходность фонда.
Хотя основной класс активов фонда – это выпущенные в евро облигации с высоким рейтингом, мы постоянно ищем привлекательные возможности в других местах, и завершившийся первый квартал в этом плане не стал исключением. В то время как европейский рынок облигаций в целом оставался в минусе, деньги фонду помогли заработать такие инвестиции, как уже вышеупомянутое золото, а также рост цен на облигации банка Luminor и финской фирмы Kojamo, занимающейся арендой квартир.
Февраль 2024: Портфель фонда проигнорировал падение рынков облигаций
Ромет Энок, управляющий фондом
Все основные сегменты европейских рынков облигаций в феврале оставались в минусе. Как корпоративные, так и государственные ценные бумаги упали в среднем примерно на 1%, однако ценные бумаги в наших портфелях смогли показать небольшой рост. Такая же ситуация наблюдается и по итогам первых двух месяцев года: рынки ушли в минус на чуть более 1%, а наш фонд был слегка в плюсе.
Интересно, что наибольший вклад в нашу доходность внесли ценные бумаги с низким уровнем риска, как, например, международные облигации банка Luminor и ценные бумаги финской компании Kojamo, действующей на рынке съемных квартир. Кроме того, хорошие результаты показало физическое золото, которое является основной инвестицией портфеля вне рынка облигаций. Рост цены на золото по завершении месяца продолжился и даже ускорился.
В сложной среде следует диверсифицировать риски
Андрес Вийземанн, руководитель пенсионных фондов LHV
В марте цены на акции продолжали расти. Индекс S&P 500, отражающий стоимость акций ведущих компаний США, прибавил 3,1%, а Stoxx50, отслеживающий стоимость акций крупнейших европейских предприятий, вырос на 4,3%. Рынки ожидают, что центробанки США и Европы в этом году снизят процентные ставки, вопрос лишь в том, когда и насколько.