Kaitse
Kaitseb ettevõtet valuutakursside ebasoodsa kõikumise eest.
Fikseeri
Võimaldab tagada tulevased rahavood fikseeritud kursi alusel.
Juhi
Võimaldab juhtida rahavooge täpsemalt, andes tulevaste kulude ja tulude suhtes kindluse, mis on oluline eelarve planeerimisel.
Mis on valuutariski maandamine?
Valuutarisk tekib siis, kui teie ettevõte teeb tehinguid erinevates valuutades. Valuutakursi muutused võivad mõjutada ettevõtte äritegevuse kasumit ja rahavoogusid, seades ohtu finantstulemused.
LHV pakub mitmesuguseid lahendusi, et maandada valuutariski ja tagada teie ettevõtte stabiilsus.
LHV Pangas saate kasutada valuutaderivatiive, nagu valuutaforvardid ja valuuta vahetustehingud (ingl swap), et kaitsta end valuutakursside kõikumise eest. Need instrumendid võimaldavad teil tulevikus toimuva tehingu jaoks lukustada kindla vahetuskursi, vähendades sel viisil ebakindlust ja planeerimisriski.
LHV pakutavad valuuta tuletistehingud
Valuutaforvard – kaitse tulevikutehingute jaoks
Valuutaforvard on tehing, mis võimaldab kindlaks määratud kuupäeval tulevikus vahetada kokkulepitud summa ühes valuutas summaks teises valuutas kokkulepitud vahetuskursiga.
See on eriti kasulik ettevõttele, kes soovib maandada tulevikus tekkivat valuutariski, säilitades rahavoogude kindluse ja stabiilsuse.
Valuuta vahetustehing – paindlikud võimalused rahavoogude juhtimiseks
Valuuta vahetustehing ehk FX-swap on tehing, kus osapooled vahetavad ühes valuutas olevat summat teises valuutas oleva summa kindla kursiga ning lepivad kokku, et vahetavad need summad kokkulepitud tähtpäeval kokkulepitud kursiga tagasi.
FX-swap sobib ideaalselt ettevõttele, kes vajab teatud ajaks likviidsust, kuid soovib vältida valuuta vahetuskursi riski.
Näide
Ettevõte, mis tegutseb Eestis ja mille igapäevane arveldusvaluuta on euro, müüb oma toodangut Rootsi ning saab suure osa tulust Rootsi kroonides. Ettevõte muretseb, et Rootsi krooni kurss võib halveneda, mis vähendaks nende tulu eurodes. Selle vältimiseks ja paremaks finantsplaneerimiseks sõlmib ettevõte valuutaforvard lepingud, lukustades valuutakursi tulevastele müügituludele. Nii tagab ettevõte endale eurodes kindla tulu, mis ei sõltu turukursi muutustest.
Kontakt
Meie kogenud asjatundjad aitavad teil leida parima lahenduse teie ettevõtte vajaduste täitmiseks, olgu see lühiajaline kaitse riski eest või pikaajalise riski juhtimine. Koostöös LHV Pangaga saate tagada oma äritegevuse jätkumise ja keskenduda oma ettevõtte kasvatamisele.
Helista 684 8388 või kirjuta treasury@lhv.ee
