Перевод денег на «безопасный счет»

Вы можете получить телефонный звонок или SMS-сообщение о том, что ваш счет взломан и теперь вам нужно немедленно перевести деньги на «безопасный счет». Обычно при этом подчеркивают, что вы должны действовать очень быстро, чтобы не потерять все свои деньги. Вы также можете получить номер счета и инструкции, как самостоятельно сделать перечисление на «безопасный счет» как можно скорее. К сожалению, этот счет контролируют мошенники, и деньги оттуда никогда не вернутся.

Мошеннические схемы «друг по переписке» и/или «романтические отношения»

Жертвами часто становятся одинокие пожилые люди, к которым обращаются через социальные сети (например, Facebook) или приложения для знакомств (например, Tinder). Поступает предложение стать другом по переписке, тон разговора дружеский, отношения могут перейти и в романтические. Такая мошенническая схема может длиться несколько месяцев. Изначально цель состоит в том, чтобы завоевать доверие жертвы до тех пор, пока жертва не поверит, что это любовь всей жизни. Через некоторое время «надежный друг по переписке» начинает просить денег или просит сделать денежные переводы от его имени. Причин и поводов для этого может быть множество. Наиболее распространенной из них является внезапная болезнь, когда деньги просят на оплату больничных счетов. Иногда в качестве причины также приводится неожиданное происшествие в поездке, когда «друг по переписке» просит финансовой помощи, чтобы купить авиабилеты и вернуться на родину. При этом он может, например, пообещать лично приехать к жертве, чтобы вернуть деньги. Кроме того, могут попросить доступ к счету жертвы. Такая схема очень популярна для поиска так называемых денежных мулов, т. е. банковский счет жертвы используется для перевода преступных средств с целью обеспечения анонимности реальных выгодополучателей. Обычно предлогом является то, что в данный момент невозможно получить доступ к своему счету (например, забыли пароль и т. п.). Если доверчивый человек оказывается в роли так называемого денежного мула, то он участвует в отмывании денег и это может иметь очень серьезные последствия.

Сообщение от друга или знакомого через социальные сети

При такой схеме мошенники действуют через аккаунт друга/знакомого в социальных сетях. Пострадавший получает сообщение, например, в Facebook или Instagram якобы от своего друга или знакомого, который срочно просит перевести ему деньги. Причина в том, что он попал в беду во время поездки и ему нужны деньги, чтобы решить ситуацию или добраться домой. Кроме того, этот вид мошенничества может использоваться, чтобы отправлять ссылки, которые заражают устройство жертвы вредоносным ПО. Это позволяет мошенникам скопировать данные жертвы или заполучить ее данные для входа в интернет-банк.

Подозрительные «инвестиционные страницы» в социальных сетях

Жертвам предлагается в социальных сетях инвестиционная возможность на невероятно выгодных условиях: практически нулевой риск и очень высокая прибыль. В основном это связано с инвестированием в криптоактивы. Жертве предлагается открыть счет на определенной криптовалютной платформе и отправить криптовалюту на кошелек мошенников. Есть и такие мошеннические схемы, когда после первой инвестиции какая-то часть возвращается жертве в качестве так называемой прибыли, чтобы затем убедить жертву «инвестировать» еще большие суммы. Одним из видов инвестиционного мошенничества являются так называемые схемы Понци, в которых жертве предлагается инвестировать в различные бизнес-схемы с очень высокой доходностью. Вначале жертве возвращают определенную сумму, чтобы выманить еще больше. В Эстонии также было много случаев, когда для продвижения инвестиционных схем использовались знаменитости. Например, публикуются статьи, в которых известный человек хвалит определенную инвестиционную кампанию, и часто к статье прилагается ссылка для доступа к инвестиционной платформе.

Мошенничество с поддельным объявлением о вакансии

Объявления о вакансиях публикуются в социальных сетях, в том числе от имени очень надежных компаний. Предлагается простая работа, не требующая серьезных навыков. Мошенники требуют деньги, например, за сбор информации о вас или за рассмотрение заявления о приеме на работу. Кроме того, есть вероятность, что пострадавшего направят открыть счет в банке. Затем запрашивают данные для входа на его счет, и используются персональные данные жертвы, собранные в процессе подачи заявления о приеме на работу. Таким образом от имени пострадавшего берут кредиты, открывают кредитные карты и тому подобное. Кроме того, мошенничество с объявлениями о вакансии широко используется для найма так называемых денежных мулов, где содержание объявления о работе заключается в переводе денег с одного счета на другой. Жертв мошенничества с объявлениями о вакансии зачастую выбирают в регионах с высоким уровнем безработицы.

Мошенничество от имени официального учреждения или поставщика услуг

Мошенники звонят жертве из «полиции», «налогового департамента» или другого известного официального учреждения. Звонящий убеждает клиента, что у того есть неоплаченные штрафы или налоги, и требует немедленной оплаты. В противном случае жертву грозят немедленно «арестовать» и отправить в тюрьму. По аналогичной схеме мошенники выдают себя за поставщиков услуг. Например, жертве звонят и говорят, что возникли проблемы с оказываемой ей услугой (например, скорость и покрытие интернета или посылка в пути). Предлагают сделать перевод или, например, скачать на свой компьютер какую-нибудь дополнительную программу, с помощью которой счет клиента будет захвачен мошенниками, которые его опустошат.

Торговая площадка Facebook (Facebook Marketplace)

Жертвами являются люди, которые выставляют товары на продажу на площадке Facebook Marketplace. Покупатель-мошенник связывается с продавцом через Messenger, интересуется товаром и просит отправить его курьером. Покупатель отправляет продавцу поддельную ссылку курьерской службы, где требуется ввести личные данные продавца (например, номер банковской карточки, коды mobiil-ID или Smart-ID и т.д.). В то же самое время мошенник совершает транзакцию с введенными продавцом данными карточки или совершает подтвержденный продавцом платеж, например, на криптовалютной платформе. Также он может добавить банковскую карточку продавца в иностранный цифровой кошелек и использовать её в своих целях. Страница мошенников может выглядеть как обычный сайт Omniva или сайт другой курьерской службы, где Вы можете ввести данные отправителя и банковской карточки. Сами мошенники также могут создать фальшивую торговую площадку, где они предлагают несуществующие товары — жертвы вносят предоплату продавцу-мошеннику, но так и не получают товар.

Omniva и курьерские службы

Мошенники рассылают поддельные уведомления о посылках Omniva, чтобы обманом заставить людей поделиться своими личными данными. Также они звонят людям, представляясь сотрудниками Omniva, и пытаются выманить у них деньги. SMS-сообщение содержит ссылку, по которой Вы якобы можете оплатить посылку (или, например, таможенную пошлину). На первый взгляд ссылка Omniva может показаться правдоподобной – пройдя по ссылке Вы сможете ввести данные банковской карточки, после чего Вы также получите код подтверждения по SMS. Однако в действительности это мошенническая ссылка, при которой введенные данные карточки используются не по назначению (например, совершаются транзакции с разными поставщиками услуг или банковская карточка добавляется в чужой электронный кошелек).

Лотереи

Мошенники создают поддельный аккаунт в социальных сетях, через который организуют мошеннические розыгрыши или выставляют на продажу дорогие товары (например, смартфоны, инструменты и т. д.) по очень низким ценам. Мошенники пишут людям, что они выиграли приз. На самом деле это мошенническая схема, цель которой получение доступа к личным данным людей или выманивание у них денег. Мошенники отправляют победителю лотереи ссылку с просьбой ввести данные своей банковской карточки, которые впоследствии используются не по назначению.