28 Hоябрь 2023 г.
В конце сентября компания Kantar Emor по заказу LHV провела исследование, которое показало, что осведомленность жителей Эстонии о возможностях III пенсионной ступени остается низкой. Так, около половины опрошенных не знают о предоставляемых государством налоговых льготах при дополнительном накоплении.
Опрос показал, что 47% респондентов не знают о том, что государство возвращает подоходный налог со взносов в III ступень с сумм, не превышающих 6000 евро или 15% от брутто-дохода. Наиболее слабые знания о III ступени заметны среди молодежи в возрасте 15-24 лет: почти половина из них (48%) считает, что они «недостаточно знают об этом решении в сфере накопления». Наиболее критичны в своем мнении о фондах III ступени люди среднего возраста, (35-49 лет). «Несколько удивляет тот факт, что накопительное решение, которое было запущено одновременно со II ступенью, значительно менее известно, а его главный козырь, называемый в просторечии налоговой льготой, также незаслуженно мало используется», – сказал член правления AS LHV Varahaldus и управляющий фондом Йоэль Кукемельк.
Вкладчики, рассматривающие возможность инвестирования в III ступень, ради накопления более крупной суммы готовы смириться и с более скромными покупками через интернет (46%), реже заказывать еду на дом (36%) и реже покупать кофе навынос (26%). «В LHV мы видим, что популярность III ступени в последние годы растет, однако, это развитие могло бы идти быстрее. Чтобы сделать III ступень для людей не только более привлекательным, но и более простым выбором, в ноябре мы внесли в наши фонды несколько изменений, служащих в интересах вкладчиков. Теперь фонды LHV III ступени имеют новое содержание и названия, которые более понятно передают их суть и инвестиционную стратегию: LHV Aktiivne III, LHV Roheline III ja LHV Indeks III», – пояснил Йоэль Кукемельк. «В дополнение к важным инвестиционным изменениям мы отменили комиссию за выход из старейшего фонда LHV III ступени (ранее известного как Täiendav, а теперь переименованного в LHV Aktiivne III), а также снизили комиссию за управление», – добавил Кукемельк.
Опрос показывает, что первое место в списке инвестиционных предпочтений эстонцев по-прежнему занимает недвижимость: 36 процентов респондентов рассмотрели бы возможность приобретения недвижимости, если бы у них были свободные деньги. Помимо недвижимости, в качестве вариантов инвестирования рассматриваются срочные вклады (34%), ценные бумаги (29%) и III ступень (21%).
Те опрошенные, кто указали, что имеют обыкновение хранить деньги дома или же просто держать их на банковском счету, пояснили причины подобного выбора следующим образом: для 72% респондентов свободные деньги служат т.н. «фондом душевного спокойствия» - на случай непредвиденных ситуаций или расходов, 22% ждут возможности отремонтировать или обставить свое жилье, а 21% планируют крупную покупку, например, новый автомобиль.
В исследовании участвовало в общей сложности 1024 человека в возрасте от 15 до 74 лет по всей Эстонии.
Пенсионными фондами LHV управляет LHV Varahaldus. У пенсионных фондов LHV II и III ступени порядка 160 000 клиентов, общий объем активов всех фондов превышает 1,47 млрд евро.
Читать подробнее