LHV Pensionifond M
Sobib kui
- sul on pensionini jäänud 3-10 aastat,
- oled mõõduka riskitaluvusega,
- sinu eesmärgiks on stabiilselt kasvatada pensioniks kogutud raha pika aja jooksul.
Stabiilsust pakkuv M
- Fondi M investeerimisstrateegia fookus on suunatud kindlat rahavoogu teenivatele varadele: kinnisvara- ja võlakirjainvesteeringutele.
- Võlakirjainvesteeringute puhul oleme keskendunud Eesti ettevõtetele. See on andnud fondile viimase seitsme aasta jooksul märkimisväärselt suurema tootluse kui üleilmsed võlakirjaturud.
- M on juhitud aktiivselt, tänu millele on riskid juhitud ja koguja raha hoitud. Meie investeerimistiim teeb otsuseid põhjaliku analüüsi tulemusena ja majandusolukorrast lähtudes.
![](/assets/images/pension/campaign/tsitaat-enok.png)
Romet Enok
LHV fondijuht
„Ebastabiilsed ajad on näidanud, et LHV pensionifondi M strateegia on end õigustanud: stabiilse tootlusega investeeringud on kaitsnud ja kasvatanud pensionikogujate vara ka langeval turul.“
Suurimad investeeringud
Andmed on toodud 31.05.2024 seisuga
Suurimad investeeringud | |
---|---|
Luminor 7.75% 08/06/2027 | 5,10% |
France Treasury Bill 30/10/2024 | 4,62% |
ZKB Gold ETF | 4,61% |
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/27 | 3,59% |
EfTEN Real Estate Fund | 3,32% |
East Capital Real Estate Fund IV | 3,01% |
SG Capital Partners Fund 1 | 2,89% |
German Treasury Bill 1% 15/08/2024 | 2,82% |
German Treasury Bill 19/06/24 | 2,81% |
iShares Gold Producers UCITS ETF | 2,41% |
Suurimad Eesti investeeringud
Suurimad Eesti investeeringud | |
---|---|
Luminor 7.75% 08/06/2027 | 5,10% |
Riigi Kinnisvara 1.61% 09/06/27 | 3,59% |
East Capital Real Estate Fund IV | 3,01% |
Varaklassid
Fondi info
Fondi info | |
---|---|
Fondi maht (seisuga 31.05.2024) | 106 698 798,28 € |
Fondivalitseja | LHV Varahaldus |
Omaosalus fondis | 300 000 osakut |
Depootasu määr | 0.0427% (maksab LHV) |
Depositoorium | AS SEB Pank |
Sisenemistasu: 0%
Väljumistasu: 0%
Valitsemistasu: 0,6120%
Edukustasu: Edukustasu on 20% fondi tootluse ja võrdlusindeksi positiivsest vahest ning maksimaalselt 2% aastas fondimahust. Edukustasu 2021. a 0,00%.
Jooksvad tasud (sh valitsemistasu): 1,08%
Jooksvate tasude näitaja on hinnanguline, baseerudes kehtival valitsemistasul ning kõigi teiste arvestusse minevate kulude 2023. aasta tasemel. Jooksvate tasude suurus võib aastati varieeruda.
Mai 2024: mais olid võidukad arenenud riikide aktsiaturud
Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid
Vastupidiselt ütlusele „Sell in May and go away“ oli mai arenenud turgudele hea kuu. Ameerika Ühendriikide S&P 500 indeks tõusis kuuga dollarites mõõdetuna 4,8% ja Euroopa Euro Stoxx 50 tõusis eurodes 2,1%. Arenevad turud lõpetasid kuu kokkuvõttes muutusteta.
Hiina näitas dollarites mõõdetuna positiivset kasvu 2,1%, mis oli hea vaheldus juba ligi aasta aega selle riigi ümber valitsenud viletsale meeleolule. Arenevatest turgudest olid kõige negatiivsema tootlusega Indoneesia ja Brasiilia, mis langesid maikuus dollarites mõõdetuna vastavalt 7,4% ja 5,9%. Baltikumi OMX Baltic Benchmarki indeks odavnes kuu jooksul eurodes ligikaudu 0,6%.
Riskikapitalisektoris on viimasel ajal olnud pigem raskem kui lihtsam, kuid sellegipoolest suudavad tegusad iduettevõtted kaasata raha nii ingelinvestoritelt kui ka fondidelt. Mais investeeris riskikapitalifond Tera Ventures ettevõttesse nimega CARÁ Health, mis pakub Eesti naistele kogu raseduse vältel tuge, sealhulgas teaduspõhiseid juhiseid ja muid tugiteenuseid.
Terviseidu on välja arendanud maailma esimese telefonirakenduse, mis ühendab personaalsed nõuanded ja tehisaru soovitused. Sellega soovitakse lahendada probleemi, et üle 40 miljoni naise vaevleb pärast sünnitust pikaajaliste probleemidega ning samal ajal ei ole neil täielikku juurdepääsu terviklikele ja kontrollitud tervise- ja heaoluressurssidele. CARÁ Health kaasas kokku 750 000 eurot selleks, et laieneda oma äriga Euroopa saksakeelsetesse riikidesse (Austria, Saksamaa, Šveits).
Aprill 2024: Baltic Horizon Fond jätkas võlakirjade lunastamist
Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid
Aprill oli arenenud turgude jaoks negatiivne kuu. Ameerika Ühendriikide S&P 500 indeks langes kuu jooksul dollarites mõõdetuna 4,2% ja Euroopa Euro Stoxx 50 indeks langes eurodes mõõdetuna 2,4%. Üks vähestest arenenud maadest, mis jäi plusspoolele, oli Suurbritannia, kasvades Briti naeltes mõõdetuna 2,4%.
Arengumaade turud liikusid kokkuvõttes külgsuunas ja indeks MSCI EM kasvas kuuga dollarites 0,3%. Eraldi võetuna liikusid negatiivselt Ladina-Ameerika aktsiaturud, aga Hiina, kus on juba ligi aasta aega valitsenud väga negatiivne meeleolu, kallines kuuga dollarites mõõdetuna 6,5%. Baltikumi OMX Baltic Benchmarki indeks kogus kuu jooksul eurodes väärtust juurde ligikaudu 1,4%.
Aprillis teatas Piletilevi Group, et ostab enamusosaluse kahes Poola piletimüügifirmas. See viib ettevõtte Poola suuruselt teiseks turuosaliseks ja ühtlasi Kesk-Euroopa suurimaks tegijaks. Tegu on Piletilevi Groupi seni kõige suurema investeeringuga, lähiminevikus laiendati tegevust ka Rumeeniasse ja Tšehhi. Piletilevi Group tegutseb lisaks mainitud riikidele veel Baltikumis, vahendades pileteid umbes 320 miljoni euro eest aastas.
Baltic Horizon Fond maksis plaanitult tagasi järjekordse osa oma võlakirjadest. Eelmise aasta mais 42 miljoni euro väärtuses emiteeritud väärtpaberitest on ettevõte nüüdseks lunastanud juba peaaegu kolmandiku. Järgmine ja praegu viimane plaanitud ennetähtaegne lunastusmakse on kavas hiljemalt juulis. Selle järel väheneks algne 42 miljoni euro suurune emissioon juba 22 miljoni euro tasemele. Võlakirja intress on euribor + 8%, millele lisanduvad varase lunastamise tasud.
Märts 2024: Aktsiaturgude tõus aeglustus
Kristo Oidermaa ja Romet Enok, fondijuhid
Turud jätkasid märtsis tõusmist, kuigi juba madalamas tempos võrreldes eelmiste kuudega. Ameerika Ühendriikide S&P 500 indeks kallines kuuga dollarites mõõdetuna 3,1% ja Euroopa Euro Stoxx 50 indeks eurodes mõõdetuna 4,3%. Arenevad turud kogusid kuuga väärtust dollarites mõõdetuna 2,2%, kusjuures turu suurima liikme Hiina kasv aeglustus võrreldes eelmise kuuga 0,9%-le. Baltikumi OMX Baltic Benchmarki indeks langes kuuga ligikaudu 2,5%.
Era- ja riskikapitalitehingute poolelt oli märts rahulikum kuu, mis ei tähendanud aga turutegijatele sellegipoolest puhkust. Riskikapitalifondi Tera Fund II portfellis olev küberturvalisusega tegelev idufirma BotGuard kaasas 12 miljonit eurot A-seeria ringis, mida juhtis MMC Ventures. Varasematest investoritest osalesid nii Tera ja Expeditionsi fond kui ka ingelinvestorid. Investeering annab tõuke BotGuardi tehnoloogia edasiarendamisele, võimaldab värvata meeskonda talente ja liikuda globaalsetele turgudele. Ettevõte on välja töötanud pilvepõhise lahenduse, mis aitab veebisaidi omanikul võidelda pahatahtlike tarkvararobotite ehk bottidega, samal ajal vähendades omaniku halduskulusid, ning kaitsta oma taristut.
![](/assets/images//pension/viisemann-turuylevaade.png)
Intressimäärade langetamisele on seatud liiga suured ootused
Andres Viisemann, LHV pensionifondide juht
Nii Euroopa kui ka Ameerika Ühendriikide aktsiaturud tegid maikuus korraliku hinnatõusu, teenides tagasi eelmisel kuul kaotatu. Euroopa suurettevõtete aktsiakursse järgiv Eurostoxx 50 aktsiaindeks kallines mais 2,1% ning S&P 500 aktsiaindeks, mis koondab USA 500 suurima ettevõtte väärtust, kasvas 4,8% võrra.